サラリーマンでも億り人になる投資ノート

【はじめに】 2024年から始まった「新NISA」。 制度が拡充され、非課税で投資できる金額が年間360万円・生涯1,800万円に。 これを機に「金」「オルカン（投資信託）」「高配当株」など、どれを選ぶべきか迷う人が急増しています。 今回は、それぞれの特徴・メリット・デメリットを整理しながら、 「結局どれが最適なのか？」を年代・資産状況別にわかりやすく解説していきます。 第1章：まず知っておくべき「3つの投資先」 ■ 金（ゴールド） インフレに強く、「世界共通の価値の保存手段」として評価されています。 金は企業価値や配当のような成長性はないものの、通貨価値が下がっても価値を保つのが特徴です。 例：リーマンショック時、日経平均は半分に下落しましたが金価格はむしろ上昇。 不況・戦争・通貨不安が起きるたびに注目を集める存在です。 ■ オルカン（全世界株式投資信託） 「オルカン（eMAXIS Slim 全世界株式）」は、世界中の企業に分散投資できる投資信託。 これ1本で米国・欧州・新興国の成長を取り込み、長期で5％前後のリターンが見込まれます。 参考記事： 📘 2026年に向けて仕込んでおきたい銘柄10選｜成長トレンドを先取りする投資戦略 ■ 高配当株 企業からの配当金を定期的に受け取れる投資です。 不況時でもキャッシュフローを維持できる企業（商社・通信・金融など）は安定的な人気を誇ります。 ただし、株価の変動リスクがあるため、長期でのリターンを狙う姿勢が大切です。 深掘り記事はこちら： 📘 【深掘り】三菱商事 vs 伊藤忠商事 — 商社株は“高配当バブル”なのか？ 第2章：メリット・デメリットを“なぜそうなるのか”で解説 🟡 金 メリット：世界共通の価値を持ち、インフレ・通貨安に強い デメリット：利息・配当がない、保有しても資産が増えにくい → 金は「増やす」より「守る」資産。特に円安・地政学リスクが高い時期に強みを発揮。 🔵 オルカン メリット：世界中に分散投資が可能。1本で先進国＋新興国に投資できる デメリット：短期では下落リスクあり。リーマンショック級では30～40％下落も → しかし、長期では複利の力でリターンが安定。20年積み立てると年平...

■ はじめに：なぜ今「商社株」なのか 2024年から2025年にかけて、商社株が大きく注目を集めています。 背景にあるのは、「資源価格の上昇」「円安の進行」「高配当利回り」という3つの要因。 特に三菱商事（8058）と伊藤忠商事（8001）は、いずれも時価総額10兆円を超える日本を代表する総合商社であり、安定性と成長性を兼ね備えています。 本記事では、両社の特徴や成長ドライバー、そして今後の投資判断について徹底的に深掘りしていきます。 ■ 総合商社とは？ ― 世界をつなぐビジネスの“総合窓口” 総合商社とは、エネルギー、金属、食料、化学品、インフラ、生活関連など、幅広い事業を展開する企業群を指します。 日本の代表的な「5大商社」は、三菱商事・伊藤忠商事・三井物産・住友商事・丸紅の5社です。 かつては「輸出入の仲介」が中心でしたが、現在は事業投資・資源開発・再エネ・AI関連・小売・食品ビジネスなど、事業会社としての側面が強くなっています。 つまり、商社は“投資の集合体”であり、日本企業の成長を横断的に支える存在といえます。 ■ 三菱商事の強み ― 資源×インフラ×海外展開の王者 三菱商事は、エネルギー・金属・天然ガスなど資源分野の利益構成が大きいことが特徴です。 世界各地の資源プロジェクトに投資し、資源高局面では莫大な利益を上げます。 また、電力インフラや再生可能エネルギー事業にも積極的で、 「資源×エネルギーの垂直統合モデル」を確立。 2024年度の配当利回りは約3.3〜3.5％で、業績連動型の増配姿勢を明確にしています。 資源価格の上昇は利益増加につながり、円安は外貨建て収益を押し上げます。 加えて、AI・脱炭素関連への大型投資も進み、将来的な成長エンジンを着実に整備しています。 ■ 伊藤忠商事の強み ― 非資源×生活基盤の優等生 伊藤忠商事は、三菱商事とは対照的に「非資源型」のビジネスが中心です。 食品・繊維・小売・ICTなど、日常生活に密着した分野が利益の柱であり、非常に安定感があります。 代表的な事業としては、ファミリーマート、デサント、中国CITICグループなど。 資源価格の変動に左右されにくく、安定したキャッシュフローを確保しています。 特筆すべきは、連続増配が14期以上続いていること。 ...